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Hypotheken-Glossar
Ob Sie ein Haus kaufen oder Refinanzierung, ist die Anwendung für eine Hypothek ein großer Schritt. Nutzen Sie unsere AGB Mortgage Glossar zu helfen zu verstehen, jeden Schritt des Prozesses. Unser Glossar von Hypothekendarlehen Terminologie definiert eine Vielzahl von Begriffen durch Kredit-Offiziere und Immobilien-Profis verwendet. Fügen Sie unsere AGB Mortgage Glossar zu Ihren Favoriten für schnellen Blick-ups während Ihre Hypothek Bewerbungsverfahren.
11. Bezirk Cost of Funds -
Eine monatliche Kosten-of-Funds-Index (COFI) und entspricht dem gewichteten durchschnittlichen Zinssatz von 11 Federal Home Loan Bank Bezirk Sparkassen für Spar-und Girokonten zu zahlen. Der 11. Bezirk deckt Arizona, Kalifornien und Nevada. Der Index wird am letzten Tag des Monats veröffentlicht und spiegelt die Kosten der Mittel für den Vormonat.
Acceleration Clause
Die Klausel in eine Hypothek oder Treuhandvertrag, der die gesamte Schuld sieht ist sofort fällig, wenn der Hypothekengläubiger nach den Bedingungen des Vertrages.
Anschaffungskosten
Im Rahmen eines FHA Darlehen, des Kaufpreises oder Schätzwertes der Immobilie sowie die geschätzten Kosten schließen.
Adjustable Rate Mortgage (ARM)
Eine Hypothek in denen der Zinssatz in regelmäßigen Abständen basiert auf einem Index angepasst. Auch als eine Hypothek mit variablem Zinssatz.
Anpassungstag
Das Datum der Zinsänderungen an einem Arm (variabel verzinslichen Hypotheken).
Kalibrationsintervall
Bei einer variabel verzinslichen Hypotheken, berechnet die Zeit zwischen den Veränderungen des Zinssatzes. Die häufigsten Anpassung Intervalle sind eins, drei oder fünf Jahren.
Das bereinigte Buch Grundlagen
Der Kaufpreis einer Immobilie sowie etwaige Verbesserungen Kapital abzüglich der bisher aufgelaufenen Abschreibungen, wenn überhaupt, auf das Datum des Verkaufs.
Abschreibungen
Buchstäblich zu "töten" (root: mort) die Restschuld eines Darlehens, indem sie gleich Zahlungen in regelmäßigen Abständen (meist monatlich). Die Zahlungen sind so strukturiert, dass der Kreditnehmer sowohl Zins-und Tilgungszahlungen mit jeder Zahlung gleich bezahlt.
Effektiver Jahreszins (APR)
Eine Figur, die den gesamten jährlichen Kosten für eine Hypothek als durch die tatsächliche Zinssatz zu zahlen ausgedrückt heißt. Der effektive Jahreszins enthält den Basiszinssatz, Punkte und andere Add-on-Darlehen Gebühren und Kosten. Als Ergebnis der April ist stets höher der Zinssatz, dass die Kreditgeber Anführungszeichen für die Hypothek aber ein genaueres Bild der wahrscheinlichen Kosten des Darlehens gibt. Beachten Sie jedoch, dass die meisten Hypotheken sind nicht für die volle 15 oder 30 Jahre Bedingungen gehalten, so dass der effektive Jahreszins ist höher als der zitierte April, weil die Punkte und Kreditgebühren sich über weniger Jahre verteilt werden.
Rente
Eine Reihe von Einkommen Zahlungen der Einnahmen über einen Zeitraum von Jahren.
Anwendung
Eine Hypothek Anwendung erfordert die Kreditnehmer, um Informationen über ihre Einkommen, Ersparnisse, Vermögenswerte, Schulden und mehr einreichen.
Anmeldegebühr
Die Gebühr durch den Kreditgeber an den Kreditnehmer berechnet für die Beantragung eines Darlehens. Zahlung dieser Gebühr garantiert nicht, dass ein Kredit genehmigt wird. Einige Kreditgeber kann gelten die Kosten für die Anmeldegebühr auf bestimmte Kosten schließen.
Bewertung
Die Bestimmung der Eigenschaft Wert auf die jüngsten Verkäufe Informationen von ähnlichen Eigenschaften.
Beurteilung
Die Bestimmung des Werts einer Eigenschaft für die Zwecke der Besteuerung.
Anzunehmender Loan
Diese Darlehen können von einem Verkäufer eines Hauses an den Käufer weitergegeben werden. Der Käufer "nimmt an" alle ausstehenden Zahlungen.
Mariä Himmelfahrt
Immobilien kaufen und das die Verantwortung des austretenden Hypothek.
Anerkennung
Erhöht in der Schaden-Wert aufgrund von Schwankungen auf dem Markt, die Inflation, et al.
Vermögenswert
Wertvolle Gegenstände, behindert oder nicht, von einer Person, Gesellschaft oder juristischen Person gehalten werden.
Anzunehmender Mortgage
Eine Hypothek, die nach einem Käufer für "annehmen" alle ausstehenden Zahlungen, wenn ein Haus verkauft wird, bietet. Der Käufer in der Regel müssen Qualifikationsstandards, um ein Darlehen zu übernehmen.
Ballon-Hypothek
Verhält sich wie eine Festhypothek für eine festgelegte Anzahl von Jahren (in der Regel fünf oder sieben), und dann müssen sie in voller Höhe bezahlt werden in einer einzigen "Ballon" Zahlung. Ballon-Darlehen sind beliebt bei denjenigen erwartet, zu verkaufen oder zu refinanzieren ihre Immobilie innerhalb einer bestimmten Zeitspanne.
Ballon Zahlung
Die endgültige Pauschalbetrag, der am Ende des Ballons Hypothek bezahlt wird.
Konkurs
Eine Taktik, dass Personen, um sich von Schulden und / oder Verbindlichkeiten abzubauen, wenn sie nicht mehr zurückzahlen können es verwenden. Die häufigste Form der einzelnen Bankrott ist ein Kapitel 7, wenn ein Individuum befreit sich von den meisten seiner / ihrer Schulden. Kreditnehmer, die Konkurs durchgemacht haben in der Regel nicht für "A" Papier Darlehen zu qualifizieren, bis nach zwei Jahren nach der Erklärung und einer Wiederherstellung der Kredit.
Beste Glauben vorgenommenen Schätzung
Eine Schätzung der Gesamtkosten für die Sicherung eines Immobilien-Darlehen, die an Kreditnehmer gegeben wird vor der Schließung.
Bill of Sale
Ein schriftliches Dokument, das einen Titel an persönlichem Eigentum überträgt.
Alle zwei Wochen Mortgage
Hypothekendarlehen Zahlungen, die eine Zahlung zweimal im Monat verlangt, nachgiebig dreizehn Zahlungen pro Jahr statt zwölf. Dies reduziert die Zeit ein Prinzipal sich ausgezahlt wird.
Blanket Mortgage
Eine Hypothek durch die Verpfändung von mehr als einer Eigenschaft oder besichert.
Buchwert
Anschaffungskosten abzüglich aufgelaufener Abschreibungen.
Makler
Ein Individuum in der Tätigkeit der Unterstützung bei der Beschaffung von Finanzierungsmitteln oder Verhandlung von Verträgen für einen Kunden, aber wer nicht selbst das Geld leihen. Makler in der Regel eine Gebühr oder eine Provision für ihre Dienste.
Überbrückungskredit
Ein-Equity-Darlehen gesichert, um kurzfristige Finanzierungen Problem zu lösen.
Budget Mortgage
Eine Hypothek, die einen Teil für Steuern und Versicherungen sowie Kapital und Zinsen umfasst.
Buydown
Ermöglicht bei Krediten an weniger-als-Marktzinsen durch die Zahlung Front-End-Rabatte vorgenommen werden. Der Zinssatz wird sich für einen vorübergehenden Zeitraum gebracht, in der Regel 1-3 Jahre. Um diesen Rabatt zu erwerben, wird ein Pauschalbetrag gezahlt und auf ein Konto verwendet, um die Bonität des monatlichen Zahlung ergänzen statt. Nach dem Rabatt Zeitraum gilt die Zahlung als Note berechnet.
Callable Debt
Eine Schuldverschreibung in denen der Emittent das Recht, die Sicherheit zu einem bestimmten Preis zu erlösen, die am oder nach einem bestimmten Zeitpunkt, jedoch vor ihrer erklärten Endfälligkeit.
Caps
Ein bestimmter Prozentsatz, um welchen Betrag ein variabel verzinslichen Hypotheken einstellen jeder Zeitraum für die Berichtigung. Für verstellbare Darlehen werden die Kappen in der Regel als zwei Zahlen wie in 6.2 angegeben. Die erste Zahl gibt an, wieviel ein Kredit kann bei jeder Einstellung Zeitraum einzustellen, während die zweite Zahl gibt an, wieviel ein Kredit kann während seiner Laufzeit anzupassen.
Kredite wie die 1.3 und 1.5 einstellbar, die einen ersten festen Zeitraum haben mit 3 Nummern wie in 3/2/6, die bedeuten, dass die erste Anpassung kann bis zu 3% liegen würde angeführt sind, sind spätere Anpassungen bei 2 gekappt % je, und die Lebensdauer Kappe beträgt 6%.
Two-Step-Darlehen werden mit einem einzigen Kappe, die der Betrag, um den Kredit zu dessen einzigen Einstellung Datum einstellen kann, ist notiert.
Carryback Loan
Ein Darlehen, bei dem ein Verkäufer bereit ist, einen Käufer zu finanzieren, um eine Immobilien zum Verkauf abzuschließen.
Certificate of Eligibility
Ein Veteran der Nachweis der Berechtigung für eine VA-verbürgten Kredits.
Certificate of Reasonable Value (CRV)
An appraisal that has been performed on a property that is being paid for a VA loan. After the property has been appraised, the Veterans Administration issues a CRV.
Clear Title
A title that is free of liens or any legal question as to the ownership of the property.
Closing
Final arrangements to transfer title of property as well as allocate charges and credits.
Closing Costs
Closing costs are fees paid by the borrower when a property is purchased or refinanced. Costs incurred include a loan origination fee, discount points, appraisal fee, title search, title insurance, survey, taxes, deed recording fee, and credit report charges. All closing costs are separated into “non-recurring,” and “pre-paid.” Non-recurring charges are any items that are paid only once because a loan was obtained or a property bought, such as a loan origination fee. Pre-paid charges are those that recur over time, like insurance and property taxes. These are summarized in the Good Faith Estimate.
Cloud
An outstanding claim or encumbrance, that, if valid, would affect or impair the owner's property title.
Collateral
Property, real or personal, pledged as a security to back up a promise. In a home loan, the property is considered collateral that can be revoked if loan is not repaid according to the terms of the mortgage or deed of trust
Commitment
A written letter of agreement detailing the terms and conditions by which the lender will lend and the borrower will borrow funds to finance a home.
Conforming Loan
A loan for up to and including $417,000 in the continental United States (Alaska and Hawaii limits are higher).
Construction Loan
A short term loan for funding the cost of construction. The lender advances funds to the builder as the work progresses.
Conventional Mortgage
A mortgage loan that is obtained without any additional guarantees for repayment, such as FHA insurance, VA guarantees, or private insurance. This is usually given at an 80% loan-to-value ratio.
Conversion
The right of a borrower to convert an adjustable or balloon loan into a fixed loan. The Conversion Option column on kw.monstermoving.com balloon tables indicates the right of a borrower to convert this balloon loan. The possible options are as follows…
Option
Beschreibung
Nicht verfügbar
Borrower May Not Convert This Loan.
Must Re-Qualify
Borrower May Convert But Must Re-qualify. Conversion Fee Applies
Auto-Qualify
Borrower May Convert And Is Automatically Qualified. Conversion Fee Applies
Credit Loan
A credit loan is a mortgage that is issued on only the financial strength of a borrower, without great regard for collateral.
Credit-Loss Ratio
The ratio of credit-related losses to the dollar amount of MBS outstanding and total mortgages owned by the corporation.
Credit Rating
Borrowers are rated by lenders according to the borrower's credit-worthiness or risk profile. Credit ratings are expressed as letter grades such as A-, B, or C+. These ratings are based on various factors such as a borrower's payment history, foreclosures, bankruptcies and charge-offs. There is no exact science to rating a borrower's credit, and different lenders may assign different grades to the same borrower.
Credit-Related Expenses
The sum of foreclosed property expenses plus the provision for losses.
Credit-Related Losses
The sum of foreclosed property expenses plus charge-offs.
Credit Report
A report to a prospective lender on the credit standing of a prospective borrower. Used to help determine creditworthiness. Information regarding late payments, defaults, or bankruptcies will appear here.
Debt-to-Income-Ratio (DTI)
Das Verhältnis der aggregierten monatlichen Schulden zu aggregieren monatliches Einkommen.
Urkunde
Einem Gesetzestext, der wirkt sich auf die Übertragung des Eigentums an Immobilien vom Verkäufer auf den Käufer über.
Deed of Trust
Synonym für eine Hypothek. Abschluß eines Treuhandvertrages oder Hypothek erhalten wird, je nach dem Zustand, in dem der Kreditnehmer befinden wird.
Default
Der Ausfall von Zahlungen für einen Kredit zu machen.
Kriminalität
Spät-oder Nicht-Zahlungen von Kapital, Zinsen, Steuern und Versicherung.
Kaution
Ein Pauschalbetrag im Voraus verpfändet. Eine Kaution ist immer von einer größeren Menge in der Zukunft ausgezahlt werden müssen. Im Hypotheken-und Immobilien-Bedingungen, dies wird als "ernsthafter Einzahlung."
Abschreibung
In Immobilien-und Hypotheken-Bedingungen, der Rückgang des Wertes der Immobilie.
Rabatt
Differenz zwischen dem Nennwert einer Note oder Hypothek und dem Preis, zu dem das Instrument im Zweitmarkt verkauft wird.
Rabatt Punkte
Ein Begriff, der in der Regierung subventionierte Kredite verwendet werden, wie FHA und VA-Darlehen. Bezieht sich auf alle "Punkte" (ein Prozent der Kreditsumme) zusätzlich zu dem einen Prozent Kreditbearbeitung bezahlt.
Anzahlung
Geld von einem Käufer aus eigenen Mitteln bezahlt, als auf den Teil des Kaufpreises finanziert wird, die entgegengesetzt.
Ernsthafter Einzahlung
Eine Kaution von einem potentiellen Käufer von Eigenheimen gemacht zu zeigen, dass sie es ernst meinen Kauf der Immobilie sind.
Grunddienstbarkeit
Giving andere Personen, als dem Eigentümer, auf eine Eigenschaft zuzugreifen.
Eminent Domain
Die Regierung Recht auf Privateigentum für den öffentlichen Gebrauch nehmen hing davon ab, mit der Zahlung seiner fairen Marktwert.
Belastung
Jede Pfandrecht an einem Grundstück oder jede Einschränkung es seine Verwendung, z. B. eine Dienstbarkeit, ein Recht an einem Grundstück von demjenigen, der nicht der rechtmäßige Eigentümer statt.
Credit Equal Opportunity Act (ECOA)
Das Gesetz erklärt die Beseitigung von Diskriminierung auf der Grundlage von Alter, Geschlecht, Rasse und im Finanzbereich.
Gerechtigkeit
Die Differenz zwischen dem aktuellen Marktwert einer Immobilie und der Kapitalbetrag aller ausstehenden Kredite.
Escalator Clause
Eine Klausel in einem Darlehen für die Bereitstellung Erhöhungen der Zahlungen oder Zinsen auf vorgegebene Zeitpläne oder auf einer bestimmten ökonomischen Index, wie zB den Verbraucherpreisindex basiert.
Escrow
Ein Dritter, der Agent empfängt, hält, und / oder zahlt bestimmte Fonds oder Dokumente, auf die Erfüllung bestimmter Bedingungen. Zum Beispiel wird ein ernsthafter Einzahlung auf ein Treuhandkonto gelegt, bis die Transaktion geschlossen wird. Nur dann kann der Verkäufer die Anzahlung erhalten.
Escrow Account (Konto pfänden)
Ein Konto, dass ein Kreditnehmer können mit einem Kreditgeber halten, sobald ein Kauf-Transaktion geschlossen wird. Dies erfordert die Kreditnehmer zu mehr als dem Kapital und Zinsen zahlen jeden Monat. Der Überschuss wird auf ein Treuhandkonto, das der Kreditgeber verwendet, um Elemente wie Grundsteuern und Hausbesitzer die Versicherung zahlen setzen, wenn sie fällig sind. Dadurch entfällt die tatsächliche Anzahl der Zahlungen, die Hausbesitzer hat Grund zur Sorge, aber nicht der Betrag, der tatsächlich bezahlt werden muss.
Escrow-Analyse
Eine Analyse von einem Kreditgeber die jedes Jahr durchgeführt, um Escrow-Kontoinhabern, um sicherzustellen, dass die richtige Menge an Geld gesammelt, die zu erwartenden Zahlungen zu decken.
Escrow-Gebühr
Diese Kosten umfassen die Erstellung und Übermittlung aller Hause gekauft-bezogenen Dokumenten und Fonds. Escrow Gebühren reichen von einigen hundert bis über tausend Dollar, auf den Kaufpreis Ihres Hauses basiert. Nicht alle Staaten verlangen, um Gelder in Treuhandkonten zum Schließen gebracht werden.
Nachlass
Die Beteiligungsquote ein Individuum hält in Immobilien. Dies ist auch die Summe all der Immobilien und persönliches Eigentum von einer Person zum Zeitpunkt des Todes besaß.
Räumung
Die rechtliche Entfernung von Immobilien Insassen für rechtswidrige Handlungen durch den Insassen durchgeführt.
Fair Credit Reporting Act
Ein Gesetz, das Verbraucher, die die Berichterstattung über den Verbraucherkredit regelt durch Agenturen und die Festlegung der Verfahren zur Korrektur von Fehlern auf einen einzelnen Datensatz schützt.
Fannie Mae (FNMA)
Die Federal National Mortgage Association ist ein vom Kongress gechartert wird, Unternehmen in Aktionärsbesitz. Diese Organisation ist der landesweit größte Anbieter von Haus Hypothek Fonds.
Fannie Mae Community Home Buyer Program
Ein Programm, das flexible Underwriting-Richtlinien bietet einem niedrigen bis moderaten Einkommen der Familie Kauf eines Hauses zu subventionieren. Das Programm nimmt üblicherweise die gesamte Menge an Bargeld benötigt, um ein Haus zu kaufen.
Federal Housing Administration (FHA)
Eine Agentur im Rahmen des US Department of Housing and Urban Development (HUD), versichert sie Darlehen von Kreditgebern genehmigt, um qualifizierte Kreditnehmer, die in Übereinstimmung mit seinen Bestimmungen.
Gebühren
Up-front Kosten mit einem Kredit verbunden. Ein Klick auf das Wort Blick unter die "Gebühren Detail"-Spalte auf der Ergebnis-Seite angezeigt Zitate zeigt detaillierte Informationen über die EU der Kreditinstitute Gebühren und Anforderungen an die zu diesem Satz.
Fee simple
Der beste Titel, den man erhalten; unqualifizierte und vermittelt den höchsten Bündel von Rechten.
FHA Darlehen
Eine staatlich geförderte Hypothekendarlehen von der US-FHA und dem Department of Housing and Urban Development (HUD) unterstützt.
Finanzierungskosten
Der gesamte Dollar-Betrag Ihres Darlehens kostet. Es enthält alle Zinszahlungen für die gesamte Laufzeit des Darlehens, kein Interesse am Abschluss bezahlt, Ihre Entstehung Gebühr sowie sonstige Kosten bezahlt an den Kreditgeber und / oder Broker. Bewertung, Kredit-Bericht und Titel-Such-Gebühren sind nicht in der Finanzierungskosten berücksichtigt.
Firm Commitment
Einer vom Kreditgeber Vereinbarung, um ein Darlehen zu einem bestimmten Kreditnehmer bieten auf eine bestimmte Eigenschaft.
First Mortgage
Eine Hypothek, die Vorrang vor anderen Hypotheken hat.
Festhypothek
Eine Hypothek, wo der Zinssatz nicht für die gesamte Laufzeit des Darlehens nicht ändert.
Schweben
Zwischen dem Zeitpunkt der Antragstellung und Schließen kann ein Kreditnehmer wählen, um auf die Zinssätze verringert durch die Wahl zu schweben wetten. Schwimmende wird im Wesentlichen die Wahl nicht, den Zinssatz zu sperren. Da der Kreditnehmer in der Verantwortung, seine oder ihre Geschwindigkeit vor (oder bei) Einschaltsperre, die Wahl zu schweben ist ist mit Risiken behaftet und kann in einem höheren Zinssatz zur Folge haben. Fordern Sie Informationen von Ihrem Kreditgeber über Schloss Verfahren.
Nachsicht
Der Aufschub für eine begrenzte Zeit eines Teils oder aller Zahlungen für einen Kredit, wenn ein Kreditnehmer säumig ist.
Zwangsvollstreckung
Ein rechtliches Verfahren, in denen Immobilien durch den Kreditgeber verkauft wird, um einem säumigen Kreditnehmer die Schulden zu bezahlen.
401 (K) / 403 (B)
Eine Investition Plan von den Arbeitgebern, die den Einzelnen beiseite zu legen steuerbegünstigte Einkommen für den Ruhestand oder Notfälle ermöglicht gesponsert. Ein 401 (k) gilt für private Unternehmen, während ein 403 (b) gilt für Non-Profit-Organisationen.
401 (K) / 403 (b) Kreditzusagen
Ein Kredit, der gegen die Menge in den 401 (k) / 403 (b) Pläne angesammelt ergriffen werden können, wenn sie von der Plan-Administrator erlaubt. Kredite gegen diese Pläne sind eine akzeptable Quelle für die Anzahlung für die meisten Arten von anderen Darlehen.
Good Faith Estimate
Eine Schätzung der Kosten, die ein Kreditnehmer wahrscheinlich im Zusammenhang mit einem Darlehen Schließung entstehen.
Staatsanleihe
Eine Art der Hypothek durch die FHA (Federal Housing Authority), VA (Veterans Administration) oder rechts (Rural Housing Authority) versichert.
Government National Mortgage Association (Ginny Mae)
Stellt Mittel für staatliche Darlehen und übernimmt besondere Hilfe und Liquidation Funktionen von Fannie Mae.
Grace Period
A time allowed, usually 15 days, for making late payments without a penalty.
Berechtigungsempfänger
The person to whom an interest in real property is conveyed.
Grantor
The person conveying an interest in real property.
Gross Monthly Income
The total amount the borrower earns per month, not counting any taxes or expenses. Often used in calculations to determine whether a borrower qualifies for a particular loan.
Hard-Money Mortgage
Cash loan to a borrower.
Hazard Insurance
A form of insurance in which the insurance company protects the insured from certain losses, such as fire, vandalism, storms and certain other natural causes.
Home Equity Conversion Mortgage (HECM)
Also known as the reverse annuity mortgage. This mortgage provides that instead of making payments to a lender, the lender makes payments to the individual. Older homeowners are able to convert home equity into cash this way, in the form of monthly payments. Borrowers don't qualify on the basis of income, but on the value of his or her home. Such a loan does not have to be repaid until the borrower no longer occupies the property.
Home Equity Line of Credit
A mortgage loan in second position that allows a borrower to obtain cash drawn against home equity, up to a certain amount.
Home Inspection
A thorough assessment by a professional regarding the structural and mechanical condition of a property.
Homeowner's Insurance
An insurance policy that combines personal liability insurance and hazard insurance for a home and its contents.
Homeowner's Warranty
An insurance policy that is purchased by a buyer that covers certain repairs, should they be necessary over a certain period.
Housing Ratio
The ratio of the monthly housing payment to total gross monthly income. Also called Payment-to-Income Ratio or Front-End Ratio.
HUD
Department of Housing and Urban Development; regulates Fannie Mae and Ginny Mae.
Hybrid Financing
The joining together of two forms of finance, such as combining a convertible loan with a participation loan, under which the lender has the right at loan maturity to convert the debt to a 50 percent ownership in the property.
Index
A published interest rate against which lenders measure the difference between the current interest rate on an adjustable rate mortgage and that earned by other investments (such as one- three-, and five-year US Treasury Security yields, the monthly average interest rate on loans closed by savings and loan institutions, and the monthly average Costs-of-Funds incurred by savings and loans), which is then used to adjust the interest rate on an adjustable mortgage up or down.
Interest
Consideration in the form of money paid for the use of money, usually expressed as an annual percentage. Also, a right, share, or title in property.
Interest Only
A term loan arrangement calling for payments of interest only, not to include any amount for principal.
Interest Rate
The percentage of an amount of money that's paid for its use over a specified time period.
Interest Rate Swap
Eine Transaktion zwischen zwei Parteien, in der jeder zustimmt, die Zahlungen gebunden an unterschiedliche Zinssätze oder Indizes für einen bestimmten Zeitraum hinweg auszutauschen.
Mittelfristige Mortgage
Ein Hypothekendarlehen mit einer festgelegten Laufzeit zum Zeitpunkt des Kaufes, dass sie gleich oder kleiner als 20 Jahren ist.
Gerichtliche Marktabschottung
Ein Gerichtsverfahren von den Kreditgebern verwendet werden, um klare Titel zu einer Immobilie im Rahmen eines ausgefallenen Immobilien-Darlehen zu sichern.
Jumbo-Anleihe
Ein Kredit für 417.001 $ oder mehr in den kontinentalen Vereinigten Staaten (Alaska und Hawaii Grenzwerte sind höher). Diese Grenzwerte werden von der Federal National Mortgage Association und der Federal Home Loan Mortgage Corporation festgelegt. Weil Jumbo-Darlehen können nicht von den beiden Stellen finanziert werden, tragen sie in der Regel einen höheren Zinssatz.
Zuletzt aktualisiert
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Leasen
Eine schriftliche Vereinbarung zwischen Eigentümer und Mieter, die die Bezahlung und Bedingungen, unter denen der Mieter die Immobilie für einen bestimmten Zeitraum kann besitzen schreibt.
Pacht Immobilien
Ein Anwesen für eine feste Zeitspanne, hergestellt, wenn ein Vermieter gibt auf Besitz von Immobilien an einen Mieter, wenn er dem Vermieter eine angemessene Beteiligung an der Liegenschaft, wie Mietverträge definiert.
Leasing-Option
Ein Mietvertrag Angabe eines Mieters Option, um eine Immobilie zu erwerben. Monatliche Zahlungen besteht nicht nur aus Miete, sondern ein Überschuss, die in Richtung einer Anzahlung auf eine bereits festgestellte Betrag angewendet werden können.
Darlehensgeber
Die Bank, Hypothek Unternehmen oder Hypotheken-Broker bietet den Kredit. Viele Institutionen nur "stammen" Kredite und dann weiterverkaufen die Verpflichtung an Dritte weitergegeben.
Hebelwirkung
Mit Hilfe von jemand anderem Geld für den Erwerb von Immobilien.
Haftpflicht-Versicherung
Versicherungen, die Eigentümer schützt vor Ansprüchen, die fahrlässig oder unrechtmäßigen Handlung, die zu Verletzungen oder Sachschäden an eine andere Partei führte behauptet.
LIBOR
Die London Interbank Offered Rate Index (LIBOR) ist ein Durchschnitt der Zinssätze, die großen internationalen Banken berechnen sich gegenseitig zu Dollar in der Londoner Geldmarkt leihen. Wie das US-Finanzministerium die CD-Indizes, neigt LIBOR zu bewegen und recht schnell anpassen, um Änderungen der Zinssätze.
Pfandrecht
Ein Rechtsanspruch von einer Partei gegen fremdes Eigentum als Sicherheit für eine Schuld. Muss abbezahlt werden, wenn Immobilien verkauft wird. Eine Hypothek oder eine erste Treuhandvertrag ist ein Pfandrecht.
Life of Loan Cap
Der maximale Zinssatz, der während der Laufzeit des Darlehens verlangt werden kann. Auch als Lifetime Cap. Dieser Wert wird oft als ein Zuwachs über dem ursprünglichen Kredit-Rate zum Ausdruck gebracht. Zum Beispiel wird eine einstellbare Rate Darlehen mit einer anfänglichen Zinsbindung von 7,25% und einem 6% Lebensdauer Kappe niemals oberhalb einer Höhe von 13,25% (7,25 6,0) einzustellen.
Darlehen
Der Auftraggeber, oder die Menge des insgesamt geliehenem Geld, das mit Zinsen zurückgezahlt ist.
Darlehensbetrag
Der Geldbetrag, den Sie über die Anleihe von einem Finanzinstitut für den Kauf Ihres Hauses wollen. Zieht man die Anzahlung auf den Kaufpreis des Hauses wird Sie mit der Kreditsumme geben.
Loan Officer
Ein Vermittler zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer, Kredit-Offiziere zu erbitten Kredite an Kreditnehmer vertreten Gläubiger, Schuldner und der Gläubiger darstellen.
Loan Origination
Was das Verfahren zur Erlangung neuer Kredite aufgerufen wird.
Loan Servicing
Ein Service von einem Kreditgeber durchgeführt, um eine Hypothek Investitionen zu schützen, einschließlich der Erfassung monatlichen Zahlungen von Darlehensnehmern und der Umgang mit Ausfallquoten.
Loan-to-Value-Ratio
Die Beziehung zwischen der Höhe der Hypothek und dem Schätzwert der Immobilie, ausgedrückt als Prozentsatz. Eine LTV-Ratio von 90 bedeutet, dass ein Kreditnehmer ist die Leihe 90% des Wertes der Immobilie und zahlt 10% als Anzahlung. Für alle Käufe, wird der Wert der Immobilie davon ausgegangen, dass der Kaufpreis sein, denn refinanziert wird der Wert von einem Gutachten ermittelt wird.
Verriegeln Sie Noun
Der Zeitraum, ausgedrückt in Tagen, in denen ein Kreditgeber wird eine Rate garantieren. Einige Kreditgeber wird Preise zum Zeitpunkt der Anwendung sperren, während andere wird es dem Kreditnehmer, um die Rate zu sperren, nachdem die Anwendung genommen wird. Fordern Sie Informationen von Ihrem Kreditgeber über Schloss Verfahren.
Lock Verb
Die Tat bei der Begehung einer Hypothek Rate. Diese Aktion, die ein Kreditnehmer genommen einige Zeit zwischen der Anwendung und den Stichtagen wird manchmal durch eine Zahlung durch den Kreditnehmer an den Kreditgeber begleitet.
Lock-in-Klausel
Klausel in einem Darlehensvertrag, dass, dass der Kreditnehmer nicht zurückzahlen kann, einen Kredit vor einem bestimmten Datum fest.
Marge
Der Betrag, den ein Kreditgeber fügt dem angegebenen Index-Rate für einen variabel verzinslichen Darlehen, um den neuen Zinssatz zu ermitteln.
Reife
Die "Due Date" eines Darlehens.
Zusammengeführt Credit Report
Ein Kredit-Bericht, der Daten von zwei oder mehreren gängigen Kredit-Repositories berichtet.
Mindestguthaben
In diesem Feld auf den Tisch bezieht sich auf die Mindest-Rating eines Kreditnehmers zu haben, um für die börsennotierten Darlehen zu qualifizieren muss.
Modifikation
Jede Änderung an den ursprünglichen Bedingungen für eine Hypothek.
Monats-Gehäuse Expense
Insgesamt Kapital, Zinsen, Steuern und Versicherungen durch den Kreditnehmer auf monatlicher Basis bezahlt. Gebrauchte mit Bruttoeinkommen der Erschwinglichkeit zu bestimmen.
Hypothek
Ein juristisches Dokument, das Eigentum verpflichtet sich, den Gläubiger für die Rückzahlung des Darlehens, und ist der Begriff verwendet, um das Darlehen selbst zu beschreiben. Einige Staaten verwenden die Bezeichnung First Trust Deeds bis zu Hypothekendarlehen zu verweisen.
Hypothekengläubiger
Der Darlehensgeber in eine Hypothek Vereinbarung.
Mortgage Banker
Ein Finanzintermediär, der Gelder stammt oder Kredite, Zahlungen sammelt, prüft die Eigenschaft, und abschottet, wenn nötig. Der wesentliche Unterschied zwischen einer Hypothek Bankier und ein Darlehen Offizier ist ein Bankier Fonds ihre eigenen Darlehen und verkaufen sie auf dem sekundären Markt, in der Regel zu Fannie Mae, Freddie Mac, oder Ginny Mae.
Mortgage Broker
Eine Hypothek Unternehmen, dass seinen Ursprung Darlehen, Eintritt in die Kreditnehmer und Kreditgeber für ein Immobilien-Darlehen, verdienen eine Vermittlungsgebühr.
Hypotheken-Konstante
Der Faktor für die schnelle Berechnung der jährlichen Zahlung verwendet benötigt, um ein Darlehen zu amortisieren.
Mortgage Insurance
Versicherungen, die die Kreditgeber gegen Verluste als Folge eines Versäumnisses ein Haus Darlehen anfallen abdeckt. Dieser ist in der Regel für alle Darlehen, die eine Loan-to-Wert höher als 80 Prozent haben erforderlich. Hypotheken, die eine 80% LTV, die keine Hypothek Versicherung haben müssen höhere Zinsen. Die Kreditgeber dann zahlen die Hypothek Versicherung sich. Darüber hinaus erfordern FHA Darlehen und einige erstmalige Hauskäufer Programme Hypothek Versicherung unabhängig von der Loan-to-Wert.
Hypothekenschuldner
Der Kreditnehmer in eine Hypothek Vereinbarung.
Multi-Dwelling Units
Eigenschaften, die separate Wohneinheiten bieten für mehr als eine Familie, wenn auch nur eine einzige Hypothek gesichert ist.
Negative Amortisierung
Im Wesentlichen tritt auf, wenn ein Kreditnehmer macht eine Mindest-Zahlung, die nicht abdecken können, das Interesse, die fällig ist. Darlehen Saldo steigt dann als Ergebnis.
Net Income Effektive
Bruttoeinkommen abzüglich Bundes-Einkommensteuer.
Kein Cash-out refinanzieren
Eine Transaktion zu refinanzieren, das nicht dazu gedacht, Geld in die Hand des Kreditnehmers gestellt, sondern berechnet eine neue Balance, das Gleichgewicht aufgrund einer aktuellen Darlehen und keine Kosten bei der Beschaffung einer neuen Hypothek zu decken.
No-Cost-Darlehen
Eine kostenlose Kredit kann entweder: 1) ein Darlehen, das keine "lender Kosten" damit verbunden oder, 2) ein Darlehen, das gilt auch für Einkäufe oder Refinanzierungskosten, die in ein Haus zu kaufen entstehen können, zu erhalten und / oder hat Refinanzierung eines Darlehens, sind aber nicht direkt vom Darlehensgeber verlangten. Der Zinssatz für diese Art von Darlehen ist höher.
Beachten
Ein juristisches Dokument, dass ein Kreditnehmer ein Hypothekendarlehen zu einem festgelegten Zinssatz zurückzahlen während einer bestimmten Zeit verpflichtet.
Hinweis bewerten
Der angegebene Zinssatz für eine Hypothek zur Kenntnis.
Entstehung Gebühr
Die Gebühr von einem Kreditgeber bestimmte Verarbeitung Aufwendungen im Zusammenhang mit der Herstellung eines Kredits abdecken verhängt. Normalerweise wird ein Prozentsatz des Betrags geliehen.
Eigentümer Finanzierung
Eine Eigenschaft, Anschaffung, die sich ganz oder teilweise vom Verkäufer finanziert.
Management Titel Policy
Eine Politik zum Schutz des Käufers für die Höhe des Kaufpreises im Falle eines zukünftigen Titels Streit.
Mortgage-Paket
Eine Hypothek, dass / Ausrüstungen und Geräte auf dem Gelände neben dem Grundstück befindet sich schließt.
Teilweise Entitlement
Unter VA Darlehen, garantieren die Menge des noch zur Verfügung zu einem förderfähigen Veteran, der seinen bisherigen Berechtigung verwendet hat.
Teilzahlung
Eine Zahlung, die nicht ausreichend genug, um den Monat Zahlung abzudecken. Während wirtschaftlich schwierigen Zeiten kann ein Kreditnehmer diesen Antrag des Darlehens Wartung Sammlung Abteilung.
Beteiligungsfinanzierung
Ein Darlehen in denen mehr als ein Hypothekengläubiger oder mehr als ein Hypothekenschuldner birgt ein Interesse. Es kann auch ein Darlehen, in dem die Hypothekengläubiger erhält teilweisen Eigentum an der Immobilie wird finanziert sein.
Zahlung Datum ändern
Das Datum, wenn ein neuer monatlicher Zahlbetrag wirksam wird auf einer variabel verzinslichen Hypotheken (ARM) oder ein Studium Zahlung Hypothek (GPM). Die Zahlung erfolgt das Änderungsdatum Monate unmittelbar nach der Zinsanpassungstermin.
Periodic Payment Cap
The limit on the amount that payments can increase or decrease during any one adjustment period for an adjustable-rate mortgage (ARM) where the interest rate and principal fluctuate independently of one another.
Periodic Rate Cap
The limit on the amount that payments can increase or decrease during any one adjustment period in an ARM (adjustable rate mortgage), regardless of how high or low the index fluctuates.
Persönliches Eigentum
Movable property that does not fit the definition of realty.
Telefon
The table list the correct telephone numbers to access the loan department of each institution.
PITI
PITI stands for principal, interest, taxes, and insurance. An “impounded” loan means that the monthly payment covers all of these, and perhaps mortgage insurance, if your loan so calls for it. If one does not have an “impounded” account, then the lender still calculates these amounts separately and uses it as part of determining one's debt-to-income ratio.
PITI Reserves
A cash amount that a borrower must have on hand after making a down payment and paying all closing costs for the purchase of a home. The PITI (principal, interest, taxes, and insurance) must equal the amount that the borrower would have to pay for PITI for a determined number of months.
Geplante Entwicklung Einheit (PUD)
Eine Art von Eigentum in denen Menschen tatsächlich Eigentümer des Gebäudes oder Einheit in dem sie leben, aber gemeinsam genutzten Bereiche werden gemeinsam mit den anderen Mitgliedern des Entwicklungsteams im Besitz oder anerkannter Verband.
Pfanddepot Mortgage (PAM)
Kombiniert GPM (abgestufte Zahlung Hypothek) mit einer Subventionierung Sparkonto, um die Kreditnehmer mit geringer Zahlungsplan, der Kreditgeber mit amortizing Zahlungen und den Verkäufer mit Bargeld liefern.
Punkte
Die Website ermöglicht die Kreditgeber die Zinsen über Punkt reicht posten. Die Punkte werden auf dem Gelände für Diskont-und Emissionsgeschäft gebrochen. Die Definitionen für jeweils wie folgt:
Rabatt Punkte = Zinsbelastung up-front, wenn ein Kreditnehmer schließt ein Darlehen gezahlt. Ein Punkt entspricht 1 Prozent der Kreditsumme (zB 1,5 Punkte auf einer Hypothek über € 100.000 kosten würde der Kreditnehmer $ 1.500). Im Allgemeinen durch die Zahlung mehr Punkte bei der Abschlussveranstaltung, reduziert der Kreditnehmer den Zinssatz des Darlehens und damit seine Zukunft monatlichen Zahlungen.
Origination Punkte = eine Gebühr von einem Kreditgeber bestimmte Verarbeitung Aufwendungen im Zusammenhang mit Herstellung einer Immobilien-Darlehen decken verhängt. Normalerweise wird ein Prozentsatz des Betrags geliehen, wie zum Beispiel einem Prozent.
Pre-Approval
Ein Begriff, der bedeutet, dass ein Kreditnehmer hat einen Kredit Antrags abgeschlossen und zur Verfügung gestellt Schulden, Einkommen, Ersparnisse und Informationen, die geprüft wurde und bereits genehmigt durch Einschaltung einer Emissionsbank.
Pre-Zwangsversteigerung
Ein Verfahren, bei dem der Kreditnehmer erlaubt, seine oder ihre Immobilie zu einer Menge von weniger verkaufen, dass das, was auf es zu verdanken Abschottung zu vermeiden, vollwertig Schulden des Kreditnehmers ist.
Pre-Paids
Ausgaben wie Steuern, Versicherungen und Einschätzungen, die im Voraus von ihrer Fälligkeit bezahlt werden, und eine anteilige bei der Abschlussveranstaltung.
Pre-Payment
Sämtliche Beträge, um die wichtigsten vor dem Fälligkeitsdatum zu reduzieren.
Vorfälligkeitsentschädigungen
Kreditgeber, die Vorfälligkeitsentschädigungen berechnen verhängen Kreditnehmer eine Gebühr, wenn sie einen Teil oder alle ihre Darlehen im Vorfeld der regelmäßigen Zeitplan zurückzahlen wollen.
Pre-Qualification
Nachdem ein Darlehen Offizier Anfragen über ein Kreditnehmer die Schulden, Erträge und Einsparungen gemacht hat, kann er oder sie eine schriftliche Erklärung (Präqualifikation) über den Kreditnehmer die Chancen für die Qualifikation für ein Haus Darlehen zu schreiben.
Prime Rate
Das Interesse von Finanzinstituten zu erstklassigen Kreditnehmern berechnet.
Auftraggeber
Die Höhe der Schulden, nicht mitgerechnet Zinsen auf ein Darlehen überlassen.
Private Mortgage Insurance (PMI)
Bezahlte, die ein Kreditnehmer an den Kreditgeber im Falle des Zahlungsverzuges zu schützen. PMI ist in der Regel für den Kreditnehmer aufgeladen, wenn die Loan-to-Value-Verhältnis größer als 80%.
Anteilsmäßige Aufteilungen
Die Aufteilung der Belastungen und Gutschriften an die entsprechenden Parteien in einem Immobilien-Verkauf und / oder Darlehen und schloss bei einem Immobilien-Verkauf und / oder Darlehen Schließung.
Schuldschein
Eine schriftliche Zusage zu einem bestimmten Betrag über einen bestimmten Zeitraum zurückzuzahlen.
Kauf-Vereinbarung
Ein schriftlicher Vertrag durch den Käufer und Verkäufer unter Angabe der Bedingungen, unter denen eine Immobilie verkauft wird unterzeichnet.
Kaufgeld Mortgage
Hypothek, die ein Kreditnehmer an den Verkäufer gegeben als Teil des Kaufpreises der Immobilie.
Kauf-Geldtransaktion
Der Erwerb von Immobilien durch die Zahlung von Geld oder den Gegenwert.
Qualifying-Verhältnis
Das Verhältnis von der Bonität des festen monatlichen Ausgaben zu seiner monatlichen Bruttoeinkommens. Verhältnisse sind, wie zwei Zahlen wie 28/36 28, wo die Front-End-Verhältnis sein und 36 wäre die Back-End-Verhältnis wäre zum Ausdruck gebracht.
The Front-End Ratio is the percentage of a borrower's gross monthly income (before income taxes) that would cover the cost of PITI (Mortgage Principal Payment + Mortgage Interest Payment + Property Taxes + Homeowners Insurance). In the case of a 28% Front-End Ratio a borrower could qualify if the proposed monthly PITI payments were 28% or less than the borrower's gross monthly income.
The Back-End Ratio is the percentage of a borrower's gross monthly income that would cover the cost of PITI plus any other monthly debt payments like car or personal loans and credit card debt.
Please note that qualifying ratios are only a rough guideline in determining a potential borrower's credit-worthiness. Many factors such as excellent or poor credit history, amount of down payment, and size of loan will influence the decision to approve or disapprove a particular loan. kw.monstermoving.com urges all borrowers to discuss their particular situation with a qualified lender regardless of the outcome of any self-qualification exercise.
Quitclaim Deed
A deed that transfers, without warranty, whatever interest or title a grantor may have at the time the conveyance is made.
Rate Lock
A commitment issued by a lender to a borrower or other mortgage originator guaranteeing a specified interest rate for a specified period of time at a specific cost.
Real Estate
A portion of the earth's surface extending downward to the center to the earth and upward into space, including all things permanently attached thereto by nature or man and all legal rights therein.
Real Estate Agent
A person licensed to negotiate and transact the sale of real estate.
Real Estate Settlement Procedures Act (RESPA)
An act requiring the revelation of all costs involved in a real estate closing to all participants.
Real Property
See real estate.
Realtor
A real estate agent, broker, or associate that holds an active membership in a local real estate board that is affiliated with the National Association of Realtors.
Recast
To redesign an existing loan balance into a new loan for the same period or longer, to reduce payments and help a distressed borrower.
Reconciliation
Determining the final estimate of value by weighing the results of the various approaches in an appraisal.
Reconveyance Clause
The clause in a trust deed that gives the title back to the borrower when the loan is paid in full.
Aufnahme
The formal filing of documents affecting a property's title.
Regulation Z
A truth-in-lending provision that requires lenders to reveal the actual costs of borrowing.
Refinancing
The process of paying off one loan with the proceeds from a new loan, using the same property as security.
Rent-Loss Insurance
Insurance that protects a landlord against loss of rent or rental value due to fire or other casualty, resulting in the tenant being excused from paying rent.
Repayment Plan
An agreement between a lender and a delinquent borrower regarding mortgage payments, in which the borrower agrees to make additional payments to pay down past due amounts while still making scheduled payments.
Residual Qualifying
Under a VA loan, using specified housing expenses to qualify for a loan payment.
Einschränkungen
Rules imposed on the use of real estate in an effort to preserve property values.
Reverse Annuity Mortgage (RAM)
A system developed for an elderly property owner in which regular monthly payments can be received from a lender. When the total reaches a pre-determined amount, the owner begins repaying the loan or sells the property.
Revolving Debt
A credit arrangement that allows a customer to borrow against a pre-approved line of credit used to purchase goods and services. The borrower is responsible for the actual amount borrowed plus any interest due.
Right-of-First Refusal
A provision that states that a property to be first offered to a specific person before it can be offered for sale or lease to other parties.
Rollover-Kredit
Ein Darlehen, dass / ein Anruf Datum früher als die normale Abschreibungsdauer umfasst.
Rule of 78
Berechnet anteiligen Betrag der geschuldeten Zinsen auf ein Darlehen in voller Höhe vor seiner Fälligkeit ausgezahlt.
Verkauf-Rückkauf
Eine Finanzierung, bei der ein Anleger kauft Immobilie von einem Entwickler und sofort wieder verkauft wieder unter einer langfristigen Vertriebsvereinbarung, wobei der Investor behält Rechtstitel.
Sale-Leaseback-
Eine Vereinbarung, wonach die Finanzierung ein Investor kauft Immobilien-Besitz und wird von einer Kapitalgesellschaft, dann mietet die Immobilie zurück zu dem Geschäft.
Sekundären Hypothekenmarkt
Ein Markt, auf dem ursprünglichen Kreditgebern, sie verkaufen können, die Freisetzung Mittel für die weitere Kreditvergabe und vertreibt national Hypothek Gelder aus Geld-reichen, um Geld zu armen Gebieten.
Zweite Hypothek
Eine Hypothek, die ein Pfandrecht untergeordnete Position einnehmen, um die erste Hypothek hat.
Secured Loan
Ein Darlehen, das wird durch abgesichert sind.
Sicherheit
Etwas Gegebenes, hinterlegt oder verpfändet, um Erzwingung der Erfüllung einer Verpflichtung, in der Regel die Rückzahlung einer Schuld.
Verkäufer Carry-Back
Eine Vereinbarung, in dem der Eigentümer einer Immobilie bietet Finanzierung, oft in Kombination mit einem anzunehmenden Hypothek.
Senior Loan
Ein Immobilien-Darlehen in Position erste Priorität.
Servicer
Eine Organisation, die Tilgungs-und Zinszahlungen von Kreditnehmern speichert und verwaltet Kreditnehmer Treuhandkonten. Der Servicer oft Dienstleistungen Hypotheken, die durch einen Investor im sekundären Hypothekenmarkt der Markt gekauft wurden.
Wartung
Die Sammlung von Ratenzahlungen von Kreditnehmern und damit verbundene Verantwortlichkeiten eines Darlehens Servicer.
Abwicklungskosten
Siehe Kosten schließen. v Tilgungseasse
Gelder, im Voraus in Erwartung der Befriedigung einer Forderung in der Zukunft.
Haltestelle Datum
Datum auf einem Term Loan, wenn der Ballon Zahlung fällig ist.
Untergeordnete Finanzierung
Jede Hypothek oder Pfandrecht, das eine andere Priorität niedriger als die der ersten Hypothek, oder Senior Loan hat. Siehe zweite Hypothek.
Umfrage
Eine Zeichnung oder die Karte zeigt die genaue rechtliche Grenzen einer Immobilie, die Lage der Verbesserungen, Grunddienstbarkeiten, Wegerechte, Übergriffen und anderen physikalischen Eigenschaften.
Sweat Equity-
Wertsteigerung der Immobilie durch Verbesserung von Inhaber.
Takeout Mortgage
Eine permanente Hypothek, nach vorheriger Absprache zwischen einem Bauunternehmer und einem Finanzinstitut erhalten, um den Zwischenbericht Hypothekengläubiger an der Fertigstellung des Baus zurückzuzahlen.
Tax Lien
Ein Anspruch gegen Immobilien für den Betrag seiner rückständigen Steuern.
Third-Party Origination
Ein Prozess, bei dem ein Kreditgeber verwendet eine andere Partei ganz oder teilweise stammen, zu verarbeiten, zu zeichnen, in der Nähe, Fonds, oder die Hypotheken-Paket ist geplant, auf dem sekundären Hypothekenmarkt zu liefern.
Titel
Eine juristische Dokument, das Recht einer Person auf oder Eigentum an einer Immobilie.
Titel Firma
Ein Unternehmen, das bei der Prüfung und Versicherung Titel auf Immobilien spezialisiert hat.
Title Insurance
Titel Versicherungen in der Regel versichern einen Hauskäufer gegen jegliche Titel-Suche Fehler oder Irrtümer, und gegen den Verlust aufgrund von Streitigkeiten über Grundbesitz. Title Insurance kann zusätzlich bieten Schutz für den Kreditgeber unter ähnlichen Umständen. Die Kosten für die Titel Versicherung ist meist ein eingestellter Wert pro tausend Dollar der gesamten Kreditsumme.
Titelsuche
Eine Überprüfung der Titel, die die dafür sorgen, dass der Verkäufer die tatsächliche rechtliche Eigentümer der Immobilie ist, und dass es keine Pfandrechte oder andere noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle.
Gesamtverschuldung Verhältnis
Monats-Schulden und Gehäuse Zahlungen durch monatliche Bruttoeinkommen aufgeteilt. Auch als Back-End-Verhältnis bekannt.
Transfer of Ownership
Die Mittel, mit denen das Eigentum an einer Immobilie den Besitzer wechselt. Beispiele hierfür sind der Kauf einer Immobilie "unterliegt" die Hypothek, die Übernahme der Hypothekenschulden von den Immobilienerwerb, und jeder Austausch von Besitz der Immobilie im Rahmen eines Kaufvertrages Land oder einem anderen Land Trust-Gerät.
Transfer Tax
Staat oder lokale Steuer, wenn der Titel von einem Besitzer zum anderen gelangt.
Truth-in-Law Lending
Bestimmung, die Kreditgeber um die tatsächlichen Kosten für die Kreditaufnahme enthüllen erfordert.
Two-Step-Hypothek
Ein Darlehen, wo der Zinssatz für die ersten sieben Jahre festgelegt wird und dann wird einmal für das Gleichgewicht der Leihfrist angepasst.
VA Darlehen
Eine staatlich geförderte Hypothekendarlehen durch die US Veterans Administration unterstützt.
Hypothek mit variablem Zinssatz
Siehe Adjustable Rate Mortgage.
Freizügigkeitsstiftung
Bedeutet, dass man ein Recht auf einen Teil eines Fonds, wie zB die individuelle Altersvorsorge zu verwenden hat.
Null-Prozent-Finanzierung
Ein Kredit ohne Interesse an dem Auftrag. Die IRS unterstellt 10 Prozent sowohl für Kreditnehmer und Kreditgeber.
Zoneneinteilung
Das Recht einer Gemeinde, im Rahmen ihrer polizeilichen Macht, um die Nutzung des Eigentums innerhalb seiner Grenzen zu diktieren.
